Hoe de schatkist van een bedrijf te beheren

Het beheer van de schatkist van een bedrijf is een taak die niet ongecontroleerd of ongeorganiseerd kan zijn. Een goed beheer van de thesaurie zal het bedrijf in staat stellen om economisch levensvatbaar te zijn en een adequate besluitvormingsdynamiek te volgen om mogelijke liquiditeitsproblemen die zich tijdens het boekjaar kunnen voordoen, te vermijden of op te lossen. Het is heel belangrijk om het te nemen en het dagelijks te plannen om problemen van liquiditeit en contanten te vermijden en op te lossen. Bovendien is het essentieel om het werkelijke resultaat van de activiteit en de werking van het bedrijf te zien. In het volgende artikel laten we u enkele belangrijke aspecten zien om de schatkist van een bedrijf naar behoren te beheren .

1

Treasury management verwijst naar een uitgebreide controle van betalingen aan leveranciers, incasso's, transacties met financiële instellingen en al die monetaire acties en operaties die gerelateerd zijn aan de cashflow van een bedrijf. Het is ook erg handig om te anticiperen op de behoeften aan geld die u nodig zult hebben en op welk moment u onnodige uitgaven wilt voorkomen, waarbij u waardeert hoeveel geld we genereren.

2

In het algemeen zijn er een aantal factoren die bepalend zijn voor de taak om de treasury optimaal te beheren. De eerste is dat elk bedrijf op de hoogte moet zijn van de cashflow, dat wil zeggen, weten wat hun liquiditeit te allen tijde is, evenals hun bankrekeningen, betalingen en incasso's. Om de gegenereerde cashflow te kennen, moet het verschil worden berekend tussen het geld dat in gaat (we rekenen) en het uitgaande (betalingen).

3

Het opzetten en instellen van een efficiënt incasso- en betalingsbeleid is ook een centraal punt. Het ideaal is om de collectie- en betalingsinstrumenten te kiezen die het beste bij ons passen, en bij elke klant of leverancier in het bijzonder. Aan het begin van het opzetten van een bedrijf, zal de macht om te beslissen wanneer te betalen en te verzamelen laag zijn, hoewel het beetje bij beetje altijd wint en u kunt specifieke vormen van betaling en incasso onderhandelen voor elke leverancier en klant.

4

Evenzo is het noodzakelijk om precies de financieringsbronnen te kennen die beschikbaar zijn, want als we weten wat hun kenmerken zijn, kunnen we de werkmechanismen daaraan aanpassen en aan onze behoeften voldoen. Hoofdzakelijk werken we samen met financiële entiteiten en banken, met verschillende producten die ons in staat stellen om betalingen te financieren of onze collecties vooruit te helpen om liquiditeit te verkrijgen, altijd op zoek naar de optie die het beste bij ons past. Andere opties gezien het gebrek aan liquiditeit zijn de publieke financieringsmogelijkheden, hoewel de variëteit aan producten lager is en we ons meer moeten aanpassen.

5

Onderhandelingen met financiële instellingen hebben ook een belangrijke rol. Als ondernemers hebben we de mogelijkheid om alles in verband met banktransacties (commissies, belangen, voorwaarden, enz.) Te onderhandelen op basis van onze interesses.

6

In grote bedrijven valt het kasbeheer onder de verantwoordelijkheid en verantwoordelijkheid van een gespecialiseerde boekhoudafdeling. In het geval van KMO's en zelfstandigen is het ook belangrijk om een ​​goed thesauriebeleid te voeren en, zelfs als we niet over de nodige kennis beschikken, kunnen we een heel praktisch alternatief vinden dat ons in staat stelt dit met succes te doen. Het zou gedaan worden met een excel sheet, de verwachte collecties voor de komende maanden toevoegen en de betalingen die moeten worden gedaan aftrekken om te zien in welke maanden u meer geld nodig heeft of hoeveel u zult winnen.

7

Een andere optie is om de diensten van een boekhoudkundige manager te hebben, die ons helpt om persoonlijk en met allerlei faciliteiten de boekhoudkundige, fiscale en arbeidskwesties van ons bedrijf onder controle te houden.